Австралийский регулятор начал расследование против директоров и руководителей Westpac после скандала

Австралийский банковский регулятор впервые использует свои расширенные полномочия, чтобы выяснить, нарушали ли директоры и управляющие Westpac Banking Corp (WBC.AX), закон о борьбе с отмыванием денег.

Westpac нужно будет приберечь 500 миллионов австралийских долларов ($ 339 миллионов), после объявления Австралийским управлением пруденциального регулирования (APRA) о проведении расследования по предпологаемым нарушениям банка об отмывании денег.

Акции Westpac упали на 1,2% в начале дневной торговли во вторник, в то время как более широкий ASX200 был на 0,1% выше.

Билл Поттер, аналист в TS Lim, прокомментировал ситуацию, он говорит, что если и уйдут очень большие суммы средств APRA на расследование, по крайней мере это дело может стать еще одним отвлечением для его исполнительной команды. “Более серьезная проблема заключается в том, что Westpac будет пересматривать практику рисков одновременно с передачей управления банка новому исполнительному директору”, - продолжает он.

В исследовательской записке для клиентов аналитик Macquarie Виктор Герман написал, что увеличенные расходы Westpac на соблюдение и регулирование будут продолжать влиять на прибыль в краткосрочной и среднесрочной перспективе, поскольку банк работал невзирая на претензии AUSTRAC.

В заявлении APRA говорится, что теперь кредитору потребуется дополнительные средства, чтобы «отразить повышенный профиль операционного риска банка».

Это первый случай , когда APRA проводит официальное расследование с использованием законодательства о режиме подотчетности банковской исполнительной власти (BEAR), которое вступило в силу в июле прошлого года. В соответствии с законами, APRA имеет право дисквалифицировать директоров и руководителей если посчитают это нужным, без надобности обращения за помощью к австралийской судебной системе.

APRA будет расследовать вопрос о предоставлении директорами и управляющими Westpac правильной информации аудиторам, при этом за ложную информацию могут быть приговорены к пяти годам тюремного заключения.

Председатель Westpac Линдсей Макостед, которая ушла в отставку раньше времени из-за обвинений, заявляет что банк принимает всю серьезность требований AUSTRAC и будет сотрудничать с APRA в расследовании.

“Как уже говорилось ранее, такие недостатки неприемлемы, и мы полны решимости срочно исправить эти проблемы и поднять наши стандарты”, - говорит Макстед в интервью для ASX.

APRA приказал Westpac придержать дополнительные 500 млн австралийских долларов, чтобы следовать программе самооценки, при котором выяснилось что банку требуется ужесточить контроль над “нефинансовым риском”.

Второй по рыночной капитализации австралийский банк был обвинен агенством AUSTRAC в прошлом месяце, в нарушении законов о борьбе с отмыванием денег в размере 23 миллионов, между 2013-2019гг. Источники по делу сообщают, что есть предположения, что расследование может продлиться до двух лет.

“AUSTRAC, в своих обвинениях относительно Westpac, предоставили серьезные утверждения, которые ставят под сомнение пруденциальный статус второго по величине банка в Австралии”, - заявляет заместитель председателя APRA Джон Лонсдейл. “Несмотря на то, что Westpac является финансово устойчивым, в управлении рисками существуют потенциально существенные проблемы, которые следует устранить”.