杀猪盘把银行干倒闭 CEO被骗4710万美元 判24年监禁

投资需要信仰，如果能把一个投资者洗脑成虔诚的信徒，那就势必能挖掘出无穷无尽的潜力。

这位专业的银行CEO，入局“杀猪盘”，自有资金115万美元投进去。随后挪用银行资金4710万美元，并试图从另一家银行获得 6900 万美元的贷款。

甚至银行倒闭半年后仍不觉得自己被骗，“如果我再有两个月的时间，我就可以拿回钱”。堪称大手笔，骗子们都好好学学人家是怎么诈骗的。

“pig butchering”（杀猪盘）是老外以前从来没见过的，单纯的欧美老百姓对东南亚噶腰家族的能力一无所知，在之前从未经历过种精心设计而又残忍的有组织犯罪形式。

东南亚的犯罪集团开发了丰富的剧情和剧本，使他们可以大规模强迫人口贩运的受害者为他们工作。“这些骗局是大规模、工业化的，就像他们在工厂流水线上打螺丝一样标准化。”

毫无戒心的欧美大众，哪受得了这种工业化的浪漫攻击。

外汇天眼经常曝光杀猪盘骗局，今天这个金融专业人士以4710万美元的被骗金额，勇夺个人被骗金额排行榜桂冠。

Shan Hanes初露端倪

2023年7月5日清晨，员工还没开始上班，Shan Hanes（哈内斯）在银行会见他最富有的储户 Brian Mitchell（米切尔）。他们是很好的邻居，米切尔也是当地的农场主、商人，也是第一位听到这个故事的人。接下来的谈话米切尔感到非常奇怪。

哈内斯：“我需要借 1200 万美元，为期 10 天，我会给你 100 万美元利息”

（哈内斯一定是遇到极大的难处了，这个利息年化超过300%，高利贷都没这么狠。如果算上利滚利的话，这个利息比肩当年的裸贷利息。）

当米切尔问哈内斯要这笔钱做什么时，哈内斯掏出手机，在手机上给米切尔看了应用程序，账户里有大约 4000 万美元的余额，但他需要另外 1200 万美元才能使用。

哈内斯：“Brian，我有这笔钱，而且是加密货币，我需要 1200 万美元来帮助验证这些资金。”

米切尔：“伙计，你进了骗局！你进了骗局！！这是骗局！！！你用的这是银行的钱吗?”

哈内斯：“不，Brian”

哈内斯显然很捉急，反复说着他需要 1200 万美元来“激活”他已经转移到加密账户的资金。

哈内斯声称，从一家香港银行电汇存在问题——他和他的合作伙伴在这家银行转移资金，因为该平台收取的费用较低——他的钱现在被卡住了。解冻它的唯一方法是发送更多。

人间清醒米切尔：“坐飞机，去香港，雇个翻译，拿一张银行本票，然后前往香港。用于支付据称存放在那里的资金。”

米切尔最终拒绝了这位老伙计的恳求：“我不会把钱借给你，你被骗了，go away。”

但一份法庭文件中显示：当天晚些时候，哈内斯让银行员工向诈骗者的账户电汇了 800 万美元。两天后，Hanes 让员工向诈骗者再汇款 440 万美元。

Hanes仍不死心，巨大的沉没成本，想说放手真的太难

几天之后一位压力很大的银行员工找到米切尔，说Hanes 已经从银行汇出了钱。

米切尔当即找银行董事会成员，该董事会成员当晚找律师团队。

董事会召开紧急会议： 哈内斯分发文件，其中概述了 Heartland银行可以借到更多钱的方式。哈内斯带着推销员般的信心说他有一个计划，只需要董事会以1800万美元的价格批准贷款，这是拯救银行的唯一机会，还将带来 2000 万美元的利润。

92岁的银行创始人Jim Tucker： “shan，我甚至不知道你现在是谁，我不相信你说的话。”

Hanes立即被解雇。两周后7月28 日， Heartland Tri-State银行关闭，并被联邦存款保险公司接管。

半年之后米切尔：“上个月他出去修剪他的院子时，我和他谈过”

哈内斯告诉米切尔，他相信在他被捕之前有办法追回这笔钱。

“如果我再有两个月的时间，我就可以拿回钱”

杀猪盘诈骗银行CEO 4710万美元的来龙去脉

2022 年 12 月，Hanes 在社交媒体WhatsApp上收到一位名叫Bella的女士的信息。（男主角女主角相见恨晚，两人聊的很火热，Bella已经开始劝男主角离婚了。Hanes家庭背景、工作、资产和盘托出，就差最后一步奔现卡住了。这里有添油加醋）

Bella 声称她的姑姑在澳大利亚有一家加密投资公司，并向 Hanes 展示了一个似乎类似于加密投资平台的网站。

Bella说服哈内斯开始投资，后面的一切水到渠成。Hanes于是开户，入金，并购买一些加密货币。

尽管哈内斯很富有，但仍然不够，个人资金投完之后，他从女儿的大学账户中取出了6万美元。2023 年 1 月从当地一家教堂挪用了3万美元，4月从教堂挪用了另外 1 万美元，并从一家投资俱乐部挪用了另外1万美元（这些资金一定程度上属于Hanes）。

哈内斯持有该银行母公司埃尔克哈特金融公司的股票，套现100 万美元的股票全投进去。

哈内斯已经投资115万自有资金，接下来开始走向不归路，挪用银行资金。下图是电汇时间线

5 月 30 日至 7 月 7 日期间，Hanes 通过 11 次电汇从 Heartland Tri-State Bank 挪用了 4710 万美元。金额从 5,000 美元到 1030 万美元不等。

哈内斯曾试图从另一家银行获得 6900 万美元的贷款，但没有成功。

Heartland银行动用了其在代理银行的 2,400 万美元信用额度（仅剩 70 万美元未动用），并从联邦住房贷款银行系统借入了 2,100 万美元，为 Hanes 的电汇提供了资金。

前一年，该银行的总资产接近 1.4 亿美元，总存款为 1.3 亿美元。储户没有损失任何钱，该行被Dream First Bank收购并承担了储户的存款，联邦存款保险公司承担了4700万美元的挪用公款损失，但股东的钱却被洗劫一空。

4710万美元的巨额资金转到哪里了

根据法庭文件，哈内斯通过11次电汇将资金转给Payward Ventures，这是一家基本不受监管的加密货币交易所，更广为人知的名字是Kraken。

诈骗的第一站Kraken，资金从银行转到哈内斯Kraken相关的账户，转变称USDT或者其它形态的虚拟货币，至于怎么流入到女主角Bella团伙账户并没有更多的披露。

大概猜测，跟Bella姑姑“在澳大利亚经营的加密投资公司”有关联，也涉及到“他和他的合作伙伴在香港某平台收取的费用较低”这个公司有关。

熟悉不?外汇天眼常常曝光的！转换成虚拟货币再入金到某个黑平台，有内幕行情，或者有情侣活动，或者某个专家非常厉害，到这里路子是不是就熟悉了。看着巨额的本金和收益，因涉嫌洗钱需要验证资金，需要交保证金，购买信用积分，要缴纳税金。这些都能用的上。

“pig butchering”杀猪盘是要整个吃掉，即便Hanes能够从另外一家银行再贷款6900万美元，也不够。那里欲壑难平，是资金黑洞。Bella可能是来自缅甸某个产业园的扣脚大叔，在水牢里跟Hanes谈情说爱。

Kraken平台，外汇天眼曾曝光过该平台【冒充海妖kraken交易所作恶，认栽了！还有什么法宝全拿出来吧】，天眼评分1.55，无监管。

不见棺材不落泪，想不想见一见那个女主角Bella

直到银行倒闭几个月后，去见他的Bella，哈内斯才最终意识到自己被骗了。

2024年1月哈内斯带领FBI人员奔赴澳洲，准备抓个现行。前面没有披露更多的细节可能也是意在此举——稳住面见

Hanes与Bella团队约好见面，商谈入股更多的投资事宜或解决验证资金问题。飞往澳大利亚珀斯，包括贝拉在内的一些商业伙伴就在那里。在Hanes降落在机场之前，他一直与他们保持联系，仍然相信他能把钱拿回来。但没有人去机场接他。

黑夜见不得太阳，骗局终究见不得FBI。

哈内斯说“我将永远难以理解我是怎么被骗的，我应该抓住她，但我没有。”

几个月前FBI追回部分资金

美国联邦调查局（FBI）成功追回金额为 8,071,038 美元，这笔资金存放在开曼群岛的一个加密货币账户中。11月召开赔偿裁定听证会，这些钱赔偿给股东和员工。

Hanes于2024年8月份判监禁293个月，关监狱一阵子好好清醒清醒。

Hanes：“我从未想过要造成那样的伤害，对股东来说，他们也是我的朋友和家人。”

他承认，他的家人——他的妻子和三个成年女儿——将用一生来应对他的行为。“”

当地检察官一份声明表示“汉斯的贪婪无止境。他违反了自己的职业义务、个人关系和联邦法律。”

“他的工作，银行的工作，是保护客户，识别欺诈骗局，而不是参与其中，”

Hanes的律师：“他就像被宰杀的猪。他之前没有犯罪记录，到目前为止，他一直是社区里备受尊敬的人。”

Shan Hanes原本过着简朴的生活，老婆是当地教师。Hanes是一位受人尊敬的知名人物。是学校董事会成员，偶尔在当地教堂布道，有时在周末为邻居修剪草坪，去年，他还被选任为堪萨斯银行家协会的负责人。 他爱他的家人、社区和银行，似乎不需要钱。

投资领域有一种心理现象形容这种情形非常合适——损失厌恶心理，指的是指人们在面对同等的损失和收益时，感到损失带来的痛苦会比收益带来的愉快更加强烈，因此更倾向于规避损失而不是争取收益。

汇友深有体会，比如做交易赚了1000美元，高兴一段时间后也就那样。但如果一单损失1000美元或者30%，想立刻挽回损失，一个重仓干进去，再接再厉，直到爆仓。

Hanes想要拿回钱，但事情“失控了”，他说他当时做出了他认为正确的决定。

一心想怎么挽回，聪明的小人被打倒，越陷越深，“双脚离地了病毒就关闭了糊涂的智商又占领高地了”。

那些精心编写的剧本，就是特别会拿捏人性，利用人的贪心和不甘心，使受害者一步步堕入陷阱。

在认识骗局的同时，首先防范的是第一步不要走错。

第一步就要选对，外汇天眼从监管情况、牌照资质、风险信息、信用评价、场地实勘等多维度为投资者提供全面参考，帮助投资者有效规避风险。降低决策成本，让外汇投资更简单、更安全。

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