台湾最大的庞氏骗局 苏有朋、李登辉家族中招 澳丰金融案

现年94岁的巴黑特准备玩把大的，控制的哈撒公司当前现金3252亿美元，公司市值一万亿打7折从银行贷款，合计万亿美元All In虚拟货币。

经过一周时间轮番骚操作，打完收工哈撒破产倒闭。合规的转移到巴八特在某个国家的某个账户里面，巴黑特：“终于不用再当牛马，再不用看投资人脸色，此刻我宣布退休！”。

于是史上最大的骗局诞生，庞氏骗局名称由此改成巴黑特骗局，68年的苦心经营就是为了最后的收割。各种事后诸葛亮去分析其中漏洞怎么防骗，太难为人了。

纳斯达克董事会主席麦道夫，设立了对冲基金策划了史上最大的庞氏骗局，长达20多年都没人发现，骗了投资者650亿美元。如果不是08年金融危机，他还能抗一抗。

受害者中有几个小有名气的如汇丰银行、瑞士银行、野村证券、巴黎银行等，涉及137个国家几乎骗了半个世界的人。

善恶就在一念之间，如上面巴黑特黑化后可以更出名。我相信麦道夫刚开始也是想干一番成就，也不是从第一天就计划好诈骗。有些正规的白走着走着就变灰色了，那些灰色的走着走着就跑了。当然灰色的说不定有一天能够漂白。

台湾就有一款横跨16年的诈骗，由灰变黑。江湖人称澳丰案，也是台湾最大的金融诈骗案。

李登辉家族，大法官罗昌发，苏有朋，洪宜卉，义隆电，DHC，上市公司万海航运以及十多家上柜公司（类似新三板）等，1万3千多受害者，估计涉案2000亿。

真的全是人性的贪心吗，还是骗子太狡猾！

业绩女王梁宝华营销之路

澳丰旗下的基金产品最初通过银行（违规）销售，代理人大多都是银行圈的精英。梁宝华就是其中之一，在台湾当地规模前五的银行工作（华南、玉山）。

第一拨“吃到红利的”，基本都是高净值客户。

李登辉之女李安妮有着多年基金会管理经验，早年结识梁宝华。2006年梁宝华向她推荐澳丰旗下一款投资产品，能够保证获利10%。

李安妮一开始也有顾虑，担心财产受损，先投资了58万美元试水，三年后果然收回了30%的收益。觉得这个投资渠道相当靠谱，于是拉来姐姐、丈夫、儿子重金加码。全家齐上贼船，损失5.5亿新台币。

十多年后陆续爆出赎回困难后，李安妮就曾多次想赎回她的投资，可每一次都被梁宝华委婉拦下 “哪里还有这么好的商品啊?”

澳丰宣布倒闭，梁宝华告诉客户：“我在寺庙闭关中，禁语不方便回电…....”之后「人间蒸发」搞失踪，受害者甚至认为她已潜逃出境。目前在通缉。

早在2023年1月梁宝华自己早就赎回基金。

梁宝华是该寺庙基金会的董事，法号为“法宇”的师姐。有媒体找到她皈依的寺庙，才得知原来“法宇”在修行的同时仍然很敬业，向身边的修行者推销澳丰的基金，致使20名修行者被骗。

兆丰财富管理顾问公司

名流们的购买行为本身，也成了一种隐性的广告，有了这样第一批“大佬”们的背书， 如滚雪球般增加着澳丰的品牌名气，让普通人也对此深信不疑，澳丰的受众和资金规模才指数级增长。

加足马力三个公司同时销售，于是，一个经典的庞氏骗局就此诞生。

2010年5月，曾奎铭设立兆富财富管理顾问股份有限公司并担任负责人（合伙人刘锦华，不久后梁宝华跳槽加入兆富），公司先后招募151人，开始长达十多年的违规基金代销业务。

兆富公司业务形式：带同投资人前往香港开立账户或利用公证开户，将申资金款项以外币汇款至指定银行，购买境外基金产品。兆富公司从中抽取佣金及介绍费。投资人可通过兆富或登入网站查看收益。

自2023年2月起，有投资人陸续发觉无法赎回投资本金及利息，5月澳丰宣布倒闭，全案曝光。2024年7月兆富全员152人遭起诉，11月二审曾奎铭加重改判2年6个月。2025年3月下旬还有相关的民事赔偿需要曾奎铭到法庭辩论。

千亿诈骗案澳丰集团幕后大佬：

澳丰金融集团真正幕后操盘的是旭晖金融集团的公司，受益的是三个香港人。

其中一位是澳丰金融集团的执行董事董身达，2012年触犯NFA法规，利用虚假与误导的宣传进行商品销售，后来他又在日本故技重施，遭勒令停业。另一位就是前面提到的刘锦华

旭晖金融集团成立于2013年，2023年5月时，办公现场已经人去楼空。

台湾调查局：全案幕后首脑是香港旭晖金融集团的主管刘锦华，扶植的兆富、致富、太碁三家台湾子公司，专门从事海外基金投资诈骗。

刘锦华香港籍人士，致富负责人陈伟平、太碁负责人宋安山是台籍人士，三人均在海外未到案。

兆富、致富与太碁三家公司同时存在

兆富主打贩售“澳丰AA基金”、宣称基金来自塞浦路斯与日本，期满可赎回本金，每年更换一次基金名称，因此澳丰AA衍生出AA1、AA2、AA3共30档基金。

致富与太碁主打“TOPWORTH增值型理财帐户”与“PTUA增值型理财帐户”两档基金，保本年报酬率7至12％，谎称基金来自马来西亚与印度尼西亚。

办案人员追查金流发现，兆富、致富、太碁在台吸金超过1600亿新台币。

一份内部资料显示，澳丰金融集团的资金，原先停留在两家外汇经纪商。

但这两家分别设立在马来西亚、英国的不知名外汇经纪商，也紧随澳丰金融，进入破产清算——连同16年来吸收的巨额资金，一道不翼而飞。

澳丰金融AYERS Alliance天眼评分5.75，塞浦路斯全牌照

就算澳丰金融仍持有塞浦路斯CYSEC全牌照，对台湾投资人来说也几乎没有意义。监管要求的「投资者赔偿基金」（ICF）虽然能处理破产清偿，不过对申请人资格设下相当多的条件，赔偿上限只有2万欧元。

澳丰深谙放长线钓大鱼的道理，8%的收益，连续多年稳健运营。收益高，但又没有高到离谱。给人的感觉，就是“又香又可靠”。

一众大佬投资“站台”，再通过理财会招揽更多的投资者，每款基金的最低认购金额3万至100万美元不等，适合各段位中产。

“这款基金不是想买就能买哦，会员VIP才有额度购买”，制造紧缺。并在客户犹豫时告诉他们：“明天是募资期的最后一天......现在不买，你就少赚一个礼拜的钱哦。”

目前仅查扣兆富13亿，跟1600亿比起来，差的太远。

澳丰案千亿诈骗事件，相信大家都更深刻了解到，世界上并没有稳定、高利又保本的投资，就算一家公司营运了十几年、拥有合格的监管牌照，仍有可能说倒就倒。

如何判断一家交易商是否安全?首先最重要的自然是查询有无监管牌照，而监管机构愈知名（例如美国NFA、英国FCA、澳洲ASIC等），安全性也就愈高，但也要确认是否有伪造、仿冒的情形。

此外也要注意其官方网站、成立时间、使用软件、交易环境、展业区域、用户评价等信息，进行全面的评估与考虑。

如此看来，想要完整了解一个投资平台似乎不太容易，但其实也没有想象中难。

因为以上所需要掌握的情报，外汇天眼全都帮忙收集好了。

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