误信高回酬投资广告，关丹工程师被骗高达23万令吉 —— 网络投资骗局深层解析

案件概述

关丹警方于8月3日通报：一名彭亨州而连突居民，在7月14日透过WhatsApp接到一则短信，称可经由名为“Elite Group”的公司参与股票市场投资，并在投入5万令吉后于短期内可获回报15万令吉 。

受诱人承诺吸引，受害人于7月16日至31日期间分9次向4个不同银行账户转账，总计23万令吉。付款完成后，对方不断以“投资处理问题”为由劝其继续追加款项。直到资金枯尽、无法提现，受害人才意识到被骗，并向警方报案 。

目前警方已依《刑事法典》第420条（欺诈罪）展开调查，并提醒公众谨慎面对任何社交媒体上的“高回酬投资”信息

深度分析：骗局运作机制与社会警示

一、虚假高回酬承诺构建信任错觉

诈骗者通过制造“投入5万、短期获15万”的高回报承诺，激起投资者的贪欲与期待，并使其快速进入所谓“回报模式”，难以立即察觉风险。

二、多次小额转账分散监管风险

本案中，受害者通过9次分批转账至4个账户完成诈骗。此举可避免单笔大额交易引发银行风控警报，同时增加追踪难度，是诈骗者常用的资金逃逸手法。

三、情绪操控与“沉没成本陷阱”

当受害者初尝“回报”或收到部分利润时，诈骗方则以投资处理技术、解锁账户等理由诱导追加付款，使人逐渐陷入“已投越多、愈想取回”的心理陷阱中。

四、专业群体非诈骗“免疫体”

尽管受害人为工程师，具备理性分析与判断能力，但面对包装精细、逻辑似是而非的广告与宣传，也难以抵抗“高收益幻想”。这提示：诈骗攻击正从信息薄弱群体扩散至专业人士。

社会风险反思与防范建议

???? 社交广告金融监管亟需加强

社交平台广告审核机制薄弱，诈骗广告常以正式公司名义操作，易让用户误以为其为正规渠道。新的金融推广机制需纳入更严格的资质认证与监控机制。

???? 公众金融教育需覆盖普遍人群

现有防骗宣传多聚焦退休族或家庭主妇，但专业人士也可能因阅历以外的金融工具受到诱导。投资教育应包含加密货币、网络投资、未经监管平台等风险识别内容。

???? 银行与警方应强化预警机制

交易频繁、跨账户注资等可疑行为应触发即时警示，银行可主动通知客户避免继续款项操作。政府应公开诈骗账户名单，加强公开透明追踪能力。

✅ 个人应坚持“理性多问三原则”

- 不轻信：广告上承诺的“高回酬”应自行验证来源真实性。

- 不轻付：遇诱导付款或所谓“解锁收益”均需暂停行动。

- 多渠道核实：向正规金融监管机构、官方平台查证账户与公司背景。

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结语

这起高达23万令吉的诈骗案，再次警醒我们：即使是专业人士，也可能在面对包装精致的虚假投资信息时误判形势。社交媒体已成为诈骗新工具，准用户必须增强金融素养与风险认知；平台、监管机构与金融机构也应联手完善制度，以守护公众免受“高回酬”幻想的侵蚀。